Результаты инвестиций в биткоин по методу DCA

На Adsotki новый калькулятор, который считает результаты инвестирования в BTC по DCA-стратегии:

👉 https://adsotki.com/btc-dca/

Для тех, кто впервые слышит о DCA, поясню. Стратегия DCA (Dollar Cost Averaging) — это регулярная покупка актива на одинаковую сумму, независимо от текущей цены. Например, на 100$ каждый месяц. Это позволяет усреднять стоимость покупки: купив один раз биткоин за 100к, и второй раз за 60к, средняя цена получается 80к. Это лучше 100к, но хуже 60к.

Калькулятор сравнивает регулярные покупки с разной частотой (раз в неделю, месяц, квартал) с разовой покупкой.

Пока тестировал, сделал для себя три вывода

1. DCA — это про спокойный сон, а не сверхприбыль

Усреднение может проигрывать разовым инвестициям: если рынок растет, каждая новая покупка повышает среднюю цену. В качестве примера приведу последние 3 года:

• разовая покупка в 2023-м дала бы сегодня +209% прибыли;
• покупки раз в квартал на ту же сумму — всего +30%.

Но вот если цена падает, результаты будут совсем другими👇

2. Спасение на падающем рынке

За последний год биткоин упал со $114k до $83k (минус 27%). Вложив всю сумму сразу, инвестор сидел бы в убытке. Но те же деньги, вложенные равными долями раз в квартал, дали бы +6,9% прибыли. Все потому, что при усреднении покупки делались и на хаях по $114k, и на дне по $60-65k. В итоге сегодня, когда биткоин стоит $83k, dca-инвестор уже в небольшом плюсе.

3. Миф о частоте покупок

Кажется логичным: чем чаще покупаешь, тем идеальнее средняя цена. Но расчеты показывают, что разницы почти нет. Возьмем последний год и сумму $1 500, вложенную двумя способами:

• покупки раз в неделю (53 сделки) дали бы в итоге $1 608,
• покупки раз в квартал (всего 5 сделок) — $1 603.

Разница в $5 не покрыла бы даже комиссии за более частые сделки.

Для себя я давно определил, что мне комфортнее всего делать покупки раз в квартал. Не только биткоин — я так покупаю и все остальное. Теперь же расчеты подтвердили, что по крайней мере, биткоин не имеет смысла покупать чаще.

Заходите протестировать свои суммы, периоды и частоту покупок. Все расчеты сохраняются в ссылку, поэтому можно делиться результатами. Если найдете другие интересные аномалии на графиках — делитесь в комментариях.

Как покупать криптовалюту в Беларуси — в гайде на этой странице.