Акции США и мира

Акции крупнейших мировых корпораций — источник долгосрочного роста капитала и способ выйти за рамки белорусской экономики. Инвестируя в этот актив, инвестор покупает долю в глобальном прогрессе и инновациях, зарабатывая на успехе компаний, которые определяют облик современного мира — от технологических гигантов до лидеров потребительского сектора. Это способ стать совладельцем самых прибыльных бизнесов планеты, чья выручка и развитие зависят от мирового спроса, а не от ситуации в отдельно взятой стране.

Однако владение долей в мировой экономике сопряжено с рыночными и инфраструктурными рисками. Для резидентов Беларуси главным риском остается «внешний барьер»: использование зарубежных брокеров и платформ несет в себе угрозу блокировок или новых санкционных ограничений.

Доступные инструменты

Акции

Бумаги отдельных компаний в США и других странах: Microsoft, Google, Tesla и другие. Подходит тем, кто хочет собрать портфель вручную.

ETF

ETF (биржевые фонды). Одной покупкой можно инвестировать сразу в сотни компаний (например, индекс S&P 500 или Nasdaq). Это минимизирует риск банкротства отдельной компании — ставка делается на развитие целой индустрии, страны или даже мира.
Примеры популярных фондов: IVV, SPY, SCHB (акции США), VT (акции всего мира).

Облигации

Государственные и корпоративные облигации в США и других странах. Инструмент для получения фиксированного дохода в долларах. Не самый популярный выбор у белорусских инвесторов из-за налога 30% на купоны со стороны США.

Сколько можно заработать на акциях США?

Доходность отличается в зависимости от периода. Ниже два примера:

Период 2000-2010

Среднегодовая доходность
-1.3% в год

Период 2010-2025

Среднегодовая доходность
+14% в год

2000–2010: Это время называют «потерянным десятилетием». Из-за краха интернет-компаний (пузырь доткомов) и кризиса 2008 года инвестор через 10 лет остался с суммой меньше, чем вложил изначально.

2010–2025: Аномально сильный период роста, подогреваемый технологическими гигантами (Apple, Nvidia, Microsoft). Доходность 14% почти вдвое выше исторической нормы США.

Где купить?

Доступ к зарубежному фондовому рынку сегодня можно получить только через иностранных брокеров.
До 2022 года можно было инвестировать через ДУ в белорусских банках, но из-за санкций все банки приостановили эту услугу.

Зарубежные брокеры

Открыть счет можно дистанционно, нет минимального порога входа и комиссий за хранение.
Главный недостаток: риск блокировки из-за санкций.

Freedom Finance Global

Брокер в Казахстане, часть международного холдинга Freedom Holding Corp. с отделениями в Кипре, Армении и других странах. Регулируется Международным Финансовом Центром «Астана»

Mind-money

Зарегистрированный на Кипре брокер. Регулируется комиссией по ценным бумагам Кипра CySEC.

Как инвестировать?

Четыре шага, чтобы инвестировать через зарубежного брокера:

№1

Выбрать брокера и открыть счет

Открытие счета брокерский счет проходит дистанционно. Понадобится паспорт, подтверждение адреса и селфи через смартфон.

№2

Регистрация договора в Нацбанке

Перед пополнением договор с иностранным брокером нужно зарегистрировать на портале Нацбанка. Делается онлайн за 15 минут, штраф за отсутствие — до 5 базовых.

№3

Пополнить счет

С карты несанкционного банка (Приорбанк, БСБ и др) или банковским переводом. При переводе понадобится номер договора в Нацбанке.

№4

Выбрать ценные бумаги и совершить покупку

Начинать эффективнее не с отдельных акций (Apple или Tesla), а с широких ETF на индексы США или мира (например, тикеры VOO или VT) для диверсификации портфеля. Покупка активов осуществляется через мобильное приложение или веб-терминал. В рабочие часы бирж сделки исполняются практически мгновенно.

Риски

?Инфраструктурный (высокий): Главная боль сегодня. Из-за санкций возможна заморозка активов или счетов. Данный риск реализовался для клиентов ДУ Альфа-Банка в 2022 году.

?Рыночный: Акции могут падать в цене во время кризисов. В 2008 году индекс SP500 упал на 37%. Отдельные компании еще более рискованное вложение — они могут обанкротиться, а их акции могут полностью обесцениться.

Налоги

30% — налог на дивиденды от компаний и ETF, который автоматически удерживается брокером в пользу США.
0% — налога с продажи акций нету.

После вывода на банковский счет доход облагается налогом в Беларуси:
13%.

Полезные материалы

Гайд по Freedom Finance

Подробный путеводитель по работе с брокером в Казахстане: открытие и пополнение счета, регистрация в Нацбанке, совершение сделок и вывод средств.

Гайд по ETF фондам

Что такое пассивные и активные ETF фонды, и как их выбрать. Таблица с примерами популярных ETF.

Обзор Mind-Money

Обзор брокера и ответы на вопросы из чата инвесторов.

Гайд по налогам

Замечательная статья от юристов REVERA Belarus. Когда и как нужно декларировать доходы от иностранного брокера, примеры определения налоговой базы и расчета налога.

Телеграм каналы и чаты

Здесь можно узнать больше и пообщаться с другими инвесторами.

Канал и чат «Беларускі інвестар»

Канал Владислава Финевича об инвестициях в Беларуси. Построение сбалансированного портфеля и пассивные инвестиции в белорусских реалиях. Публичный портфель «Капиталика».

Чат Investor_of_BY

Один из крупнейших чатов инвесторов в Беларуси.

База по другим инструментам

Перейти к базовым страницам по другим видам активов.

Вклад BYN (калькулятор)
Облигации
Токены
Золото
Российские акции
Криптовалюта
Adsotki.com
5 1 голос
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
0 комментариев
Новые
Старые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии