Российский рынок — это инструмент с высоким риском и потенциально высокой доходностью. Способ диверсификации портфеля для тех, кто ищет доходность выше депозитов и готов к более высокому риску.
Для белорусского инвестора российский рынок несет как преимущества, так и серьезные риски.
Раскрыть описание полностью
Преимущества
Низкий инфраструктурный риск для резидентов РБ. Финансовые системы Беларуси и России тесно интегрированы, что обеспечивает надежный доступ к счету и свободное перемещение денежных средств между странами.
Высокая дивидендная доходность. Российский рынок исторически входит в число мировых лидеров по уровню дивидендных выплат. В периоды стагнации цен на сами акции именно дивиденды часто становятся основным источником положительной доходности для инвестора.
Инструмент географической диверсификации. Для инвестора, чьи основные доходы и сбережения сосредоточены в Беларуси, выход на российский рынок позволяет распределить капитал.
Фундаментальная дешевизна. Из-за высоких рисков российские компании часто торгуются со значительным дисконтом по сравнению с аналогами на развитых рынках, что создает потенциал для «взрывного» роста в случае нормализации геополитической обстановки.
Минусы и структурные риски
Экстремальная волатильность. Рынок крайне чувствителен к любым новостям. Геополитические обострения или резкие колебания мировых цен на энергоресурсы могут привести к падению котировок на 20–30% в течение нескольких торговых сессий.
Геополитическое и санкционное давление. Это главный риск, который невозможно просчитать математически. Санкции могут затронуть как отдельные компании, так и целые сектора экономики, что мгновенно отражается на стоимости активов.
Валютный риск. Инвестиции осуществляются в российских рублях. Резкое падение курса RUB по отношению к доллару или белорусскому рублю может полностью нивелировать всю прибыль, полученную от роста акций или дивидендов.
Доступные инструменты
Акции
На фондовом рынке доступны акции крупнейших компаний России: Сбербанк, Т-Банк, Лукойл, Газпром, Яндекс, Ozon и другие. Позволяют зарабатывать на росте стоимости и дивидендах.
Облигации
Государственные (ОФЗ) и корпоративные бумаги приносят фиксированный доход в российских рублях, часто выше ставок по банковским вкладам.
БПИФы
Паевые фонды акций или облигаций (российский аналог ETF). Позволяют одной сделкой купить сразу десятки компаний (например, индекс Мосбиржи целиком). Это самый простой способ диверсификации: не нужно изучать отчетность каждой компании, а ставить на рост всего рынка. Большинство российских фондов автоматически реинвестируют дивиденды и купоны, что увеличивает стоимость пая.
Сколько можно заработать на российских акциях?
Доходность отличается в зависимости от периода. Примеры двух периодов:
Где купить?
Финам
Один из крупнейших брокеров в России. Открывает счета гражданам Беларуси дистанционно.
ИК Айгенис
Российская «дочка» крупнейшего белорусского брокера.
Т-Инвестиции (Тинькофф)
Открыть счет можно только при наличии карты Т-Банка. Далее все взаимодействие можно проводить дистанционно .
Белагропромбанк
ДУ «по приказу» от 100,000 RUB. Для открытия необходимо посетить отделение.
Сбербанк
ДУ «по приказу» от 500,000 RUB.
Беларусбанк
ДУ «по приказу» от 500,000 RUB.
Как инвестировать?
Четыре шага, чтобы инвестировать на фондовым рынке через российского брокера:
Гайд по ДУ Белагропромбанка
Подробный путеводитель по инвестированию через ДУ Белагропромбанка.
Гайд по Финам
Подробный путеводитель по работе с брокером Финам: открытие и пополнение счета, регистрация в Нацбанке, совершенин сделок и выводу средств.
Памятка по налогам Айгенис
Пополнение и вывод в RUB / BYN.
Памятка по пополнению Айгенис
Пополнение и вывод в RUB / BYN.