Портфель «Капиталика» — это публичный портфель, созданный для резидентов Беларуси. Это не схема для быстрого обогащения, а наглядный пример того, как можно постепенно растить свой капитал в условиях, когда доступ к глобальным рынкам ограничен.
В портфеле используются только инструменты, которые доступны резидентам Беларуси. В составе нет корпоративных облигаций, токенов или акций отдельных компаний, для оценки которых нужно изучать финансовые отчеты. Вместо этого используются инструменты, позволяющие инвестировать «в рынок целиком». Если это акции — то фонды на сотни крупнейших компаний США и России. Если криптовалюта — то биткоин, занимающий более 60% всего крипторынка. Это превращает инвестиции из сложной работы в простую покупку готовых наборов активов.
Такой подход делает управление портфелем максимально простым: оно занимает всего несколько часов в год. Основная работа сводится к тому, чтобы во время пополнения просто докупать те части портфеля, которые подешевели. Это позволяет заниматься своей жизнью и карьерой, пока деньги работают.
Показать все описание
В основе простое правило: не держать все яйца в одной корзине. Средства распределены между шестью инструментами (наличные, вклад, акции, золото и биткоин), которые ведут себя по-разному. Вместо того чтобы пытаться угадать, что вырастет завтра, капитал заранее распределен так, чтобы при переменах на рынках всегда был актив, который чувствует себя хорошо.
Начать формирование такого портфеля можно с небольшой суммы, от 500 долларов. Это делает инвестиции доступными для каждого. Регулярное пополнение счета, ребалансировка и сложный проценты со временем принесут свои плоды.
При этом важно помнить, что этот путь рассчитан на на долгосрочный горизонт от 5 лет и более. Портфель имеет свои уязвимости и не страхует от всех рыночных спадов, а его прошлые успехи не являются гарантией будущих доходов. Однако это честная и прозрачная модель, которая помогает подготовиться к разным сценариям развития событий, опираясь на здравый смысл и доступные возможности.
Портфельные инвестиции — это не попытка угадать будущее, а подготовка к нему.
Доходность
Результаты в прошлом не гарантируют доходность в будущем.
Инвестиции сопряжены с риском потери денег.
Состав портфеля
Портфель широко диверсифицирован и состоит из 6 активов.
Все активы доступны в Беларуси в любой момент всем желающим. Для выбора и покупки не требуются специальные знания.
История с 2020 года
2020 год, 1 июля
Старт расчетов
Стартовые $5000 распределены по 20% в пять разных инструментов:
— Валюту (USD и EUR). Подушка безопасности и ликвидность.
— Банковский вклад в BYN. Высокая доходность, которая исторически опережает инфляцию.
— Золото. Защитный актив на случай глобальных кризисов.
— Акции российских компаний. Высокая доходность с повышенным риском.
— Акции США и мира. Высокая доходность, ставка на рост мировой экономики.
2021-2024
Пополнения и ребалансировки
Ежегодно 1 июля портфель пополняется на $1 000 и ребалансируется, чтобы соответствовать изначальным пропорциям.
Состав портфеля не меняется до 1 июля 2024-го.
2024, 1 июля
Из-за санкционных рисков доля акций США через иностранного брокера снижена с 20% до 10%. В портфель впервые добавлен:
— Биткоин. «Цифровое золото» для защиты от инфраструктурных рисков и высокой доходности.
Среднегодовая доходность за 4 года: 7%
2025, 1 июля
Пятое пополнение на $1 000. Суммарно вложено 10 000$.
Портфель опубликован в общем доступе в канале Беларускі інвестар.
Среднегодовая доходность за 5 лет: 10,5%
2026, 1 января
Стоимость портфеля $15 500
Суммарный рост портфеля: +55%, или +$5 500.
Среднегодовая доходность: 11,5%